Транзитный платеж

ТРАНЗИТ

Смотреть что такое «ТРАНЗИТ» в других словарях:

  • транзитёр — транзитёр … Словарь употребления буквы Ё

  • Транзит — проезд пассажиров или провоз грузов из одной страны в другую через промежуточную страну. См. также транзитная виза. Транзит отрасль экономики. Транзит астрономическое явление, во время которого, с точки зрения наблюдателя из определённой точки,… … Википедия

  • транзит — а, м. transit m. нем. Transit, <лат. transitus прохождение, переход. 1. Разрешение на провоз товаров. Сл. 18.Транзит .. в коммерческом штиле значит данное Купцам от Государя дозволение провозить товары через государство, без осмотру в таможнях … Исторический словарь галлицизмов русского языка

  • Транзит 1Б — Транзит 1B Transit 1B … Википедия

  • ТРАНЗИТ — (лат. transitus переправа). Право перевозить товар из одного государства в другое чрез третье, без сбыта в этом последнем. Словарь иностранных слов, вошедших в состав русского языка. Чудинов А.Н., 1910. ТРАНЗИТ лат. transitus, от transire,… … Словарь иностранных слов русского языка

  • Транзит — в РФ таможенный режим, при котором товары перемещаются под таможенным контролем между двумя таможенными органами РФ, в том числе через территорию иностранного государства, без взимания таможенных пошлин, налогов, а также без применения к товарам… … Финансовый словарь

  • Транзит-1A — Транзит 1А Transit 1A … Википедия

  • ТРАНЗИТ — ТРАНЗИТ, транзита, муж. (лат. transitus проход). 1. только ед. Провоз, движение товаров или пассажиров из одного государства в другое через лежащее на пути третье. Свобода транзита. Беспошлинный транзит. Пути транзита. || Перевозка грузов без… … Толковый словарь Ушакова

  • транзит — проезд, транзитные перевозки; перевозка Словарь русских синонимов. транзит сущ., кол во синонимов: 1 • перевозка (20) Словарь синонимов ASIS. В.Н. Тришин … Словарь синонимов

  • Транзит — перевозка грузов или пассажиров от места отправления до места назначения без перегрузок или пересадок в промежуточных пунктах. Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 … Словарь бизнес-терминов

  • ТРАНЗИТ — (от латинского transitus прохождение), перевозки пассажиров и грузов из одного пункта в другой через промежуточные пункты … Современная энциклопедия

Банком России приведены признаки транзитных операций, которые могут быть направлены на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем

<Письмо> Банка России от 31.12.2014 N 236-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов»

Сообщается, что транзитные операции могут характеризоваться совокупностью (одновременным наличием) следующих признаков:

зачисление денежных средств на счет клиента от большого количества других резидентов со счетов, открытых в российских банках, с последующим их списанием;

списание денежных средств со счета производится в срок, не превышающий двух дней со дня их зачисления;

проводятся регулярно (как правило, ежедневно);

проводятся в течение длительного периода времени (как правило, не менее трех месяцев);

деятельность клиента, в рамках которой производятся зачисления денежных средств на счет и списания денежных средств со счета, не создает у его владельца обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной;

с используемого для указанных операций счета уплата налогов или других обязательных платежей в бюджетную систему РФ не осуществляется или осуществляется в незначительных размерах, не сопоставимых с масштабом деятельности владельца счета.

В документе приводятся рекомендации кредитным организациям в случае выявления в деятельности клиентов операций, соответствующих указанным признакам.

Обналичивание

В прошлом году через банки незаконно обналичили 326 млрд руб., следует из данных ЦБ. Больше половины пришлось на операции физических лиц и индивидуальных предпринимателей (ИП).

Счета и карты физлиц задействуются чаще, поскольку это дешевле, объясняет начальник управления финансового мониторинга Локо-банка Игорь Дремин, при этом схема с картами физлиц легко масштабируема. «Каналов обналичивания осталось немного, и в основном это физлица. Еще один – покупка наличных у турфирм и ресторанов, большой оборот наличных также на рынках и в других торговых точках. Сейчас стоимость наличных может доходить до 20-25%, хотя еще несколько лет назад цены были в разы ниже», – отмечает он.

С физлицами просто работать: нанимается молодежь, которая за комиссию бегает по городу с пакетом карт и пин-кодами и снимает наличные, рассказывает финансист, занимающийся обналичиванием. Такая схема есть, знает консультант ФБК Галина Нуднова. Переводят деньги и ИП, поскольку вызывают меньше подозрений: они ведут хозяйственную деятельность и могут получать платежи от компаний и клиентов, говорит она. ИП могут снимать деньги на какие-либо нужды, переводить физлицам, и, если такие операции не слишком выбиваются из их привычного оборота, ловят их не сразу, говорит Нуднова.

Вывод денег за рубеж

За прошлый год через банки сомнительным образом было выведено 96 млрд руб., следует из данных ЦБ, больше всего – через схемы с использованием авансирования импортируемых товаров. Среди таких операций есть и схемы по оплате сделок и услуг, переводы по исполнительным документам через Федеральную службу судебных приставов и по сделкам с ценными бумагами. Не ушла и схема с импортом товаров в рамках Таможенного союза, на которую ЦБ обратил внимание банков в 2013 г.

Все эти схемы не новые, но остановить их волевым решением нельзя, констатирует Дремин. Например, авансовые платежи используют и добросовестные клиенты, и оценить, кто ведет нормальную деятельность, сложно – требуется целый перечень признаков сомнительности, указывает он. Через сомнительные операции за рубеж выводится все меньше денег: с $33,3 млрд в 2011 г. и $38,8 млрд в 2012 г. отток сократился и последние три года не превышает $2 млрд.

«Вывод денежных средств будет всегда – сложно сказать, что должно случиться, чтобы это совсем прекратилось. Компаниям нужен оборот: нередко бывает так, что аванс ушел, но на самом деле давно уже вернулся и работает в России по другим контрактам», – заключает Нуднова.

Представители крупнейших российских банков на запросы «Ведомостей» не ответили.

Центробанк поручил проверить банки, клиенты которых увлекаются транзитными операциями

Все чаще выводу денежных средств за рубеж, а также обналичиванию предшествуют масштабные транзитные операции, говорится в письме ЦБ его теручреждениям (есть в распоряжении «Ведомостей»).

Из документа следует, что банкам, у которых объемы транзитных операций клиентов превысили пороговые значения, придется отчитаться перед регулятором. Планки по транзиту ЦБ определил следующие: более 20 млрд руб. в IV квартале 2014 г. по валовому транзиту, более 2 млрд руб. по аккумулирующему транзиту, или же если доля валового транзита в списаниях денежных средств со счетов всех клиентов составляет более 60%.

Банки должны будут сообщить в ЦБ, какой деятельностью занимаются такие клиенты, какие операции проводят, и экономически эти операции обосновать. Также ЦБ требует от банков рассказать о принятых мерах по совершенствованию процедур внутреннего контроля за сомнительными операциями. Теруправления должны будут собрать и проанализировать все эти данные и до 15 апреля отчитаться в департамент финансового мониторинга и контроля, следует из письма.

Проверять клиентов регулятор уже начал, подтверждает топ-менеджер среднего банка, хотя «резких движений» пока не делает: «Совместно с налоговыми органами ЦБ рассылает сейчас по банкам запросы по сомнительным клиентам, интересуется операциями, которые те совершали в IV квартале 2014 г.». По его словам, ЦБ запросил информацию по компаниям, у которых большие обороты по счетам, но маленькие налоговые платежи. У самих банков регулятор интересуется, как те оценивают риски по таким клиентам, рассказывает он, добавляя, что банки должны предоставить ЦБ информацию до 1 апреля.

В письме для теруправлений регулятор вводит новые понятия, говорит казначей небольшого банка, ознакомившийся с документом по просьбе «Ведомостей», – речь идет о валовом и аккумулирующем транзите.

Валовый транзит – это объем денежных средств, списанных за квартал со счетов клиентов с низкой долей налоговых и других обязательных платежей в дебетовых оборотах по счетам, определено в письме.

На счетах таких клиентов происходит дробление денежных средств, что сопровождается множеством операций по их зачислению и списанию.

В валовом транзите ЦБ выделяет аккумулирующий – это размер денежных средств, списанный со счетов клиентов, операции которых сопровождаются сменой оснований зачисления и списания средств. Аккумулирующий транзит – основное звено многих схем по выводу, в частности по сделкам с ценными бумагами и векселями, обналичивания, теневой продажи наличной выручки торгово-розничными предприятиями, турфирмами, а также продажи наличных, собранных в платежных терминалах, указано в письме. В большинстве случаев в платежных документах в основании зачисления средств стоит пометка, что сумма рассчитана с учетом НДС, а в основаниях списания – без учета НДС, уточняет собеседник «Ведомостей»: «Хотя это и новые понятия, понимание сути было и раньше: банк выступает в качестве ширмы, за которой деньги, пришедшие с НДС, становятся деньгами без НДС». То, что регулятор установил процентное соотношение транзитных операций и нормальных клиентских операций, правильно, считает он, поскольку в госбанках объем транзита может быть космическим в абсолютных значениях, но среди всех операций клиентов этот объем размывается, говорит казначей. Очевидно, что требования к банкам будут теперь жестче – теруправления будут более пристально следить за правилами внутреннего контроля банков, полагает он. В конце прошлого года ЦБ опубликовал письмо (236-Т), в котором рекомендовал банкам уделять повышенное внимание операциям клиентов с признаками транзитных.

Представители ЦБ и Росфинмониторинга вчера не ответили на вопросы «Ведомостей».

Дарья БОРИСЯК

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *