Сколько налогов мы платим

Содержание

Деньги за просмотры на Ютубе

Признайтесь, вы не раз слышали о возможности заработать реальные деньги за просмотры на Ютубе, но чтобы начать активно получать прибыль на своем увлечении, не нужно засматривать свои видеоролики до дыр и просить своих знакомых делать то же. Запомните: Ютуб платит не за количество просмотров! А за что же тогда, спросите вы? Ответим: здесь главный источник дохода – реклама. Именно реклама на Ютубе позволяет заработать деньги, точнее ее просмотры.

Очень часто рекламу на Ютубе можно увидеть в трех местах:

  • во время просмотра видео;
  • снизу от видео;
  • с правой стороны от окна трансляции.

Обратите внимание: рекламный видеоматериал предлагают самые разные компании. Реклама вставляется в видео вне зависимости от тематики канала.

Заработок на рекламе

Если ваш канал на Ютуб популярен и имеет большое количество подписчиков — вы можете оформить «договор» с данной компанией. После подписания такого договора (под подписанием имеется в виду, что вы принимаете условия видеохостинга), видеозаписи рекламного характера начнут появляться в ваших видеороликах. Но не стоит думать, что с этого момента вы будете получать деньги за каждый видеоролик в ваших записях. Деньги за рекламу начисляются только в случае ее просмотра подписчиками канала. При этом недостаточно просто посмотреть рекламный материал пару секунд. Ролик обязательно нужно досматривать до конца.

Иногда, для того чтобы вы получили деньги, пользователь должен не только просмотреть рекламу, но и перейти на сайт рекламодателя и пробыть там несколько минут. За открытый и быстро закрытый сайт, вам ничего не заплатят.

Не стоит думать, что заработать на рекламе невозможно. По статистике, примерно 10 или 20 человек из 1000 совершают переходы по рекламным ссылкам от сайта к сайту и неосознанно выполняют для вас условия, необходимые для получения денег. Таким образом, для того чтобы зарабатывать на рекламе, просто расширяйте базу своих подписчиков.

Второй метод заработка на рекламе предназначен для крупных каналов, которые имеют более 10 000 подписчиков и выпускают по 3-4 видеоролика в месяц. Такие каналы могут спокойно во время эфира рекламировать бренды, компании. Для этого не нужно будет создавать отдельный видеоматериал рекламного характера, и просить зрителей просмотреть его до конца. Достаточно просто надеть футболку, сделать фон или выпить напиток, рекламирующий бренд.

Обратите внимание: за такую рекламу вы получите гораздо больше средств, чем за ранее описанный вариант. Во-первых, такая реклама не предусматривает, что Ютуб забирает себе часть прибыли. Во-вторых, стоимость такой рекламы на порядок выше.

Расценки за 1000 просмотров

Итак, с тем, что Ютуб платит не за просмотры, а за рекламу, мы с вами определились. Теперь давайте поговорим, о том, сколько платят компании за рекламу, и подсчитаем, сколько денег получают на Ютубе за 1000 просмотров видеоролика. Начнем с того, что реклама, которую Ютуб вставляет в ваши видеозаписи, достаточно дешевая. Хотите узнать, сколько стоит 1 просмотр или лайк на Ютубе в рублях? Исходите их того, что разовый просмотр рекламного видеоматериала принесет вам не больше чем 0,3–0,5 доллара (крайне редко 1 доллар). 0,3 доллара – это примерно 19 рублей.

При этом учитываем, что после каждого просмотра или перехода пользователя на рекламу, Ютуб оставляет часть денег себе. Процент оставленных денег может доходить до отметки в 30—40%. Многие подумают, что это много, но стоит учитывать тот факт, какой мизер вы сами получаете от просмотра каждого рекламного ролика. Забирая 30% от 3-4 центов, Ютуб по факту берет всего 1 цент, так как меньше взять просто невозможно. Так что, не стоит злиться.

Теперь, давайте подсчитаем, какую сумму вы сможете заработать за 1000 просмотров вашего ролика.

Как уже говорилось ранее, полностью выполняют рекламные условия примерно 10—20 человек. То есть, за 1000 просмотров вы получите 3-6 долларов. Но, если учесть, что ролик может набрать несколько тысяч просмотров за месяц, то ваш доход может значительно вырасти. А учитывая нынешний курс доллара, это доход в рублях может быть вполне приличным.

Сколько будет стоит 1,000,000 просмотров на Ютубе

1 миллион просмотров – число огромное. Как минимум, это значит, что ваш ролик популярен, и присутствует большая вероятность, что все больше людей будут переходить по рекламе. Это действительно так. По статистике, видеоролики, имеющие 1 и более миллионов просмотров, приносят автору 12—18 тысяч долларов в месяц. Это значит, что примерно 20—30 человек из тысячи перейдут по рекламе и заработают вам деньги.

Теперь вы знаете, сколько стоит на Youtube 1000000 (миллион) просмотров. Осталось чётко определить, платит ли ютуб за другие манипуляции.

Платят ли за лайки на Ютубе

Мнение, что за лайки на Ютубе платят – ошибочно. Это не так. Ютуб платит исключительно за рекламу.

Тогда зачем же многие просят поставить лайк под их видео? Тут все просто. Лайки нужны для того, чтобы продвигать свою видеозапись в топ, тем самым увеличивая число зрителей и подписчиков. Дальше вы уже поняли, больше зрителей и подписчиков – больше рекламы.

Как начать зарабатывать на своих видеороликах

Разобравшись, сколько стоят просмотры на Ютубе, и, подсчитав примерный заработок, давайте рассмотрим, что нужно для того, чтобы начать самостоятельно зарабатывать деньги на своих видеозаписях. Итак, первое, что вам понадобится – собственный Ютуб канал, на который вы будете выкладывать авторский видеоматериал. Создать такой канал можно бесплатно. Для создания потребуется только электронный адрес. После создания канала нужно выждать месяц, прежде чем заключать партнерство с YouTube.

За этот месяц вы можете заполнить свой канал уникальным видеоматериалом, на котором, впоследствии, вы собираетесь зарабатывать. Ролики могут быть сняты на видеокамеру или другое устройство, поддерживающее функцию видеозаписи. Помимо этого, вашим видеоматериалом может быть съемка собственного экрана монитора, при помощи специальных программ.

Обратите внимание: каждый видеоролик должен нести в себе определенного рода идею, иметь сюжет (по возможности) и соответствовать тематике вашего канала. Сочетание этих факторов помогут сделать раскрутку канала наиболее эффективной.

После, стоит раскрутить свой канал. Наличие видеоматериалов еще не залог того, что YouTube согласится заключить с вами партнерство.

Для сотрудничества вам понадобится иметь определенное число:

  • просмотров;
  • подписчиков;
  • видео.

Важно правильно разместить рекламу, так как она может отпугнуть потенциальных подписчиков

Факторы, влияющие на заработок

Для начала, ответим на вопрос, сколько нужно просмотров на Ютубе, чтобы получить за них деньги. Чтобы начать зарабатывать, ваши ролики должны смотреть не меньше 3500 раз в месяц. При этом неважно, будет это одна видеозапись или все вместе. Если цифра меньше, с вами откажутся сотрудничать.

Теперь выясним, сколько подписчиков нужно, чтобы зарабатывать на Ютубе. Аудитория также влияет на ваш заработок: именно она отображает популярность вашего канала. Для того чтобы подписать партнерство с Ютуб, у вас должно быть не меньше 100 подписчиков. Еще один фактор, который нужен для заключения «партнерки» – наличие качественного видеоматериала. Для того чтобы начать зарабатывать, на вашем канале должно быть не меньше 10 видеороликов.

Последний фактор, который требует Ютуб, является возраст. Для сотрудничества с видеохостингом владельцу канала должно быть не меньше 14 лет. Если блогеру меньше лет, то потребуется согласие его родителей. Хотя, YouTube не указывает, как это согласие должно выражаться.

Таким образом, при наличии качественного контента на канале, его легко будет продвигать, так как интересные и актуальные материалы сами найдут свою целевую аудиторию. Вам не придется накручивать подписчиков — они придут сами, поэтому процесс раскрутки канала будет происходить естественным образом. Вспомните массу интересных и незатейливых роликов, которые чрезвычайно популярны — они могут стать отличным источником для новых идей и творчества, которые впоследствии принесут вам неплохие доходы.

Сколько платит Ютуб за просмотры

Строго говоря, Ютуб не платит за просмотры. Платят рекламодатели за переходы зрителей с рекламных объявлений на свои сайты и за просмотр объявлений, которые нельзя пропустить. А Гугл через своё подразделение Ютуб платит определенный процент авторам роликов, в которых была размещена реклама.

Видов рекламы несколько, поэтому для упрощения введены термины «Количество коммерческих воспроизведений».

Сколько воспроизведений сопровождались просмотром рекламы. Учитываются и те случаи, когда пользователь прерывал просмотр во время рекламы в начале ролика.

И «Цена за тысячу показов по воспроизведениям».

Эффективная цена за тысячу показов: приблизительный средний валовой доход за тысячу показов объявления (независимо от того, каким именно показы были оплачены рекламодателем).

Заработок на видео в Ютубе, то есть, цена за тысячу показов, зависит от трёх основных факторов:

  1. Страны показов
  2. Тематики канала
  3. Количество показов

Страна показов

Стоимость рекламы напрямую зависит от того, в какой стране она показывается. В странах с развитой экономикой существует кризис перепроизводства и производители вынуждены вкладывать много средств в рекламу для того, чтобы продать свои товары.

Из-за большой конкуренции им приходится назначать высокую цену клика по объявлениям, чтобы Ютуб показывал их объявления выше и чаще, чем объявления конкурентов. По этой причине стоимость клика в некоторых нишах в Германии, Великобритании, США и т.д. может достигать нескольких десятков долларов.

В русскоязычных странах такой высокой конкуренции нет, поэтому и реклама значительно дешевле. А так как процент с цены клика, который получают авторы видео, одинаков, то заработок на иноязычных каналах может быть в десятки раз выше, чем на русскоязычных.

Тематики канала

Желающих размещать рекламу на каналах развлекательной тематики типа «котики, анекдотики» мало, потому что там преимущественно неплатёжеспособная аудитория и зрители вяло реагируют на рекламу. Поэтому цена клика минимальная и авторы таких каналов получают буквально копейки.

На каналах тематики «Хобби» аудитория более взрослая и заинтересованная, поэтому и заработок может быть выше.

Пример заработка за 1000 показов на канале туристской тематики

Но самый высокий заработок на Ютубе на каналах бизнес-тематики: авто, недвижимость, страхование и т.д. Тут можно зарабатывать в сотни раз больше, чем на развлечениях

Количество показов

Количество просмотров прямо зависит от количества подписчиков канала и интересности видео. От количества просмотров зависит количество коммерческих воспроизведений, а от них — количество кликов по рекламе.

Поэтому, чем крупнее канал, чем больше подписчиков и чем больше видео, которые им интересны — тем выше заработок на Ютубе.

Сколько платит Ютуб за просмотры в 2019 году в России

Если ваш канал развлекательный и мало интересен рекламодателям, цена за тысячу показов будет явно меньше $3.

На канале тематики Хобби, Дача, Рукоделие и т.д. вы сможете зарабатывать $3 и более за 1000 показов.

А самые прибыльные каналы в 2019 году — бизнес-тематик. Здесь заработок будет выше $10 за 1000 показов.

Ютуберы-новички порой спрашивают: «сколько платит Ютуб за миллион подписчиков» или «сколько платят за лайки на Ютубе». Но Ютуб не платит ни за подписчиков, ни за лайки. Потому что за это не платят рекламодатели.

Их совершенно не интересует, сколько у вас подписчиков и сколько они поставили лайков. Их интересует только, сколько потенциальных клиентов кликнули на рекламу на вашем канале.

Чтобы сделать свой новорожденный канал «круче», новички порой прибегают к помощи мошеннических сервисов по накруте Ютуба. Они платят им немалые деньги, а «сервисы» выплачивают копейки школьникам, которые пытаются зарабатывать в Ютубе на подписках и лайках.

Авторам накрутка никакой пользы, кроме бана канала, не приносит.

Хотите больше подробностей? Смотрите видео «Сколько платит Ютуб за 1000 просмотров в 2019 году?»

Резюме: чтобы заработок на Ютубе в 2018 и 2019 годах был выше и стабильнее, стоит создавать и развивать качественные англоязычные каналы тематик Хобби или Бизнес.

Чтобы лучше разобраться в заработке на Ютубе — скачайте книжку «Секретный ингредиент» .

Больше всего отдают Москва, Санкт-Петербург и «углеводородные» регионы, включая Татарстан

Суммарно российские регионы, по данным аналитической службы «Реального времени», на 1 января 2017 года, перечислили в бюджеты разных уровней сумму в 12,77 трлн рублей. Эта цифра касается федеральных налогов и сборов, часть из которых попадает и в консолидированные бюджеты субъектов (включая доходы местных бюджетов). Отметим, что, по информации официального сайта Федеральной налоговой службы, к федеральным налогам относятся налог на доходы физических лиц, налог на добавленную стоимость, налог на прибыль организаций, а также акцизы, налоги на добычу полезных ископаемых и водный налог.

Безоговорочным лидером по выплаченным федеральным налогам стала российская столица — Москва. На начало 2017 года она заплатила 2,42 трлн рублей, что составляет 19% от всех выплаченных российскими регионами федеральных налогов. Кроме того, эта цифра больше, чем показатель всего Приволжского федерального округа, который выплатил всего лишь 2,05 трлн рублей.

По объему выплаченных федеральных налогов между Москвой и Санкт-Петербургом на втором месте находится Ханты-Мансийский автономный округ. Фото strana.ru

Огромное количество налогов платит и второй по величине город России Санкт Петербург — 829 млрд рублей. Конечно, это в три раза меньше, чем платит Москва, но по-прежнему больше, чем некоторые федеральные округа, например, такие, как Южный, Дальневосточный и Северо-Кавказский.

По объему выплаченных федеральных налогов между Москвой и Санкт-Петербургом на втором месте находится Ханты-Мансийский автономный округ. Он заплатил 1,6 трлн рублей федеральных налогов. Это больше, чем весь Северо-Западный или Сибирский федеральные округа.

Следом за этими тремя регионами находятся Ямало-Ненецкий автономный округ с 753,8 млрд рублей отчисленных федеральных налогов, Московская область с 620 млрд рублей и Татарстан с 396,7 млрд рублей. Татарстан, таким образом, оказался регионом, отчислившим самое большое количество налогов, помимо двух столиц, двух главных «углеводородных» регионов России, а также Московской области.

Меньше всего федеральных налогов по данным на начало года заплатили некоторые регионы Кавказа и Дальнего Востока. В частности, самый низкий результат у Ингушетии — 3,2 млрд рублей. Примерно такой же показатель у Калмыкии — 3,4 млрд рублей. Также мало заплатили Тыва, Еврейская автономная область и республика Алтай (4-5 млрд рублей).

Татарстан получает в консолидированный бюджет региона 167 млрд рублей, или 42% от уплаченных федеральных налогов. Фото Романа Хасаева

Татарстан и хорошо отдает, и хорошо забирает, а национальные автономные округа кормят Россию

Интересно посмотреть на выплаченные федеральные налоги в контексте того, в бюджет какого уровня они идут. Среднероссийский показатель по этому параметру составляет 47%, то есть почти половина налогов, отчисленных в виде федеральных налогов, пошли в консолидированный бюджет региона.

Однако в зависимости от региона этот показатель очень сильно варьируется — от 12% до 119%. Любопытно, что меньше всего денег возвращается в консолидированный бюджет региона в случае одного из крупнейших регионов-налогоплательщиков России — Ханты-Мансийского автономного округа. Перечисляя в виде федеральных налогов сумму в 1,6 трлн рублей в консолидированный бюджет региона, он получает лишь 189 млрд рублей. Это лишь на 22 млрд рублей больше, чем получает в бюджет региона Татарстан, который платит федеральных налогов на сумму в четыре раза меньше, чем ХМАО. Есть, впрочем, и еще более яркие примеры — в Свердловской области собирают федеральных налогов почти в восемь раз меньше, чем в ХМАО, а в бюджет региона получают почти столько же — 147 млрд рублей.

Больше всего в региональный бюджет получает Москва — 1,35 трлн рублей, или 56% от уплаченных федеральных налогов. Это больше, чем получает любой из федеральных округов, кроме Центрального, в который, собственно, и входит Москва. На втором месте по отчислениям в консолидированный бюджет — Московская область с 374 млрд рублей, или 55% от уплаченных федеральных налогов. Замыкает тройку Санкт-Петербург с 337 млрд рублей, или 41% от уплаченных налогов. В пятерке, кроме того, Ханты-Мансийский округ и Татарстан (167 млрд рублей в консолидированный бюджет, 42% от уплаченных федеральных налогов).

Меньше всего из перечисленного в виде федеральных налогов получают обратно три сырьевых региона — ХМАО, Ямало-Ненецкий автономный округ (13%) и Ненецкий автономный округ (14%). Также большая часть денег достается федеральному центру из налогов Оренбургской и Калининградской области (26% и 28%, соответственно), Томской области и республики Удмуртия (31% и 34%).

Магаданская область перечислила в бюджет 16,8 млрд рублей налогов, в то время как получила в свой консолидированный бюджет 20 млрд. Фото webturizm.ru

На федеральной подкормке — Магадан, Чечня, Чукотка, Бурятия, Липецк и Тула

Помимо этого, есть в стране и обратная ситуация — шесть регионов получают в свой консолидированный бюджет вообще больше, чем перечисляют федеральных налогов. Лидер по этому показателю — Магаданская область. Она перечислила в бюджет 16,8 млрд рублей налогов, в то время как получила в свой консолидированный бюджет 20 млрд. Таким образом, получила она на 19% больше, чем перечислила.

На втором месте по этому показателю — Чечня. Она перечислила лишь 8,6 млрд рублей, а получила в консолидированный бюджет 9,6 млрд рублей — на 11% больше перечисленного. Еще один регион с похожей структурой бюджета — регион центральной части страны — Липецкая область. Перечислив 33 млрд рублей федеральных налогов, она получила в свой бюджет 34,3 млрд рублей — на 4% больше перечисленного. На четвертом месте регион, находящийся неподалеку от Магаданской области, – Чукотский автономный округ. Он перечислил федеральных налогов на 14,5 млрд рублей, а получил в бюджет на 1% больше — 14,7 млрд рублей. На тот же процент больше получила и республика Бурятия — 19,4 млрд рублей, при перечисленных 19,2 млрд рублей. Наконец, Тульская область перечислила федеральных налогов на 47,3 млрд рублей, а получила в свой бюджет 47,5 млрд рублей.

Поволжье: отдающий Оренбург и забирающий Нижний Новгород

Если подробнее взглянуть на ПФО, то всего регионы Приволжского федерального округа перечислили 2,05 трлн рублей федеральных налогов и сборов. В федеральный бюджет из них пошли 1,08 трлн рублей, а в консолидированные бюджеты регионов — около 968 млрд рублей. Доля полученных доходов в бюджеты регионов составила, таким образом, 47% — меньше половины.

Лидером среди регионов Поволжья по уплаченным федеральным налогам стал Татарстан. Он перечислил 396,7 млрд рублей. В бюджет самого региона было перечислено 42% из этой суммы — 167,3 млрд рублей. Татарстан является лидером как по налогам, отправленным в федеральный бюджет, так и по налогам, полученным в консолидированный бюджет региона.

Всего регионы Приволжского федерального округа перечислили 2,05 трлн рублей федеральных налогов и сборов. Фото delovoy-kirov.ru

Второе место в ПФО по перечисленным федеральным налогам и сборам у Самарской области — 304 млрд рублей. В бюджет региона было перечислено чуть больше, чем от Татарстана — 47%, или 144 млрд рублей.

На третьем месте расположился Башкортостан. Он перечислил 253,3 млрд рублей федеральных налогов и сборов. При этом здесь в консолидированный бюджет региона вернулся значительно больший процент, чем от Татарстана и Самарской области — 55%, или 139 млрд рублей.

Впрочем, и этот показатель не кажется очень большим на фоне Нижегородской области. Этот регион получил в свой бюджет 68% федеральных налогов и сборов — 137 млрд рублей из 201,6 млрд рублей. Высокий показатель также и у Ульяновской области — 66%, 33 млрд рублей и 50 млрд рублей федеральных налогов и сборов.

Меньше всего из поволжских регионов заплатили налогов республики Марий-Эл, Мордовия, Чувашия, а также Кировская и Пензенская области. Показатели их — от 16 до 39 млрд рублей. Любопытно, что во всех этих регионах доля федеральных налогов, полученных в консолидированный бюджет региона, довольно высока. В Марий Эл с самым меньшим объемом налогов, к примеру, 65%, в Пензенской области — 63%. Самые же меньшие доли полученных в консолидированный бюджет федеральных налогов и сборов у регионов с довольно средними экономическими показателями — Удмуртии и Оренбургской области. В свои консолидированные бюджеты они получили лишь 34% и 26% из перечисленных налогов, соответственно.

Федеральным округом, который перечислил больше всего региональных налогов, ожидаемо стал Центральный федеральный округ (260 млрд рублей) — в основном благодаря показателю Москвы. Фото evo-rus.com

Региональные налоги: половина результата ЦФО — заслуга Москвы

Все описанное выше, однако, касается лишь одной из категорий налогов — федеральных. Помимо этого, есть еще три уровня налогов — объем их в разы меньше, но и они заслуживают внимания. Суммарный объем их составляет 1,6 трлн рублей — лишь 12% от объема федеральных налогов.

Большую часть из этих 1,6 трлн рублей составляют региональные налоги — к началу года их было перечислено на сумму в 904,5 млрд рублей. К региональным налогам относятся всего три категории налогов, но довольно крупных: налог на имущество организаций, налог на игорный бизнес и транспортный налог. Все эти налоги, соответственно, отправляются в региональные бюджеты дополнительно к федеральным налогам, перечисленным в консолидированные бюджеты регионов.

Федеральным округом, который перечислил больше всего региональных налогов, ожидаемо стал Центральный федеральный округ (260 млрд рублей) — в основном благодаря показателю Москвы (122 млрд рублей). Второе место среди федеральных округов занимает Уральский федеральный округ со 169 млрд рублей, а на третьем месте — Приволжский федеральный округ со 134 млрд рублей.

В лидерах по регионам, кроме Москвы, также Ханты-Мансийский автономный округ. Показатель этого региона составил около 60 млрд рублей. Также много региональных налогов перечислили Ямало-Ненецкий автономный округ (54,7 млрд рублей), Московская область (54 млрд рублей), Санкт-Петербург (40,4 млрд рублей), Краснодарский край (31,4 млрд рублей), Татарстан и Свердловская область (примерно по 26,5 млрд рублей).

Поступление федеральных и региональных налогов, сборов и других обязательных платежей в консолидированный бюджет России, на 1 января 2017, тыс.руб.

Федеральные налоги и сборы Региональные налоги
Всего в
федеральный
бюджет
в консолиди-
рованный
бюджет
субъекта РФ
из него —
в доходы
местных
бюджетов
Всего в
федеральный
бюджет
РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ 12 770 765 705 6 799 507 703 5 971 258 002 685 412 743 904 499 710
в том числе:
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ 3 803 084 607 1 583 229 156 2 219 855 451 144 234 139 259 887 349
Белгородская область 53 497 532 16 262 446 37 235 086 8 420 004 8 021 133
Брянская область 42 147 536 23 557 154 18 590 382 3 883 632 3 452 814

Специальные налоговые режимы: Сахалин собрал налогов, как две столицы

Второе место по общему объему составляют налоги, собранные по специальным налоговым режимам. Их объем составил 490 млрд рублей. На данный момент к ним относятся четыре режима. Это — упрощенная система налогообложения, единый сельскохозяйственный налог, единый налог на вмененный доход и патентная система налогообложения.

Примерно 92% этих налогов оказывается в консолидированных бюджетах субъектов. Среди федеральных округов лидером здесь неожиданно оказался не Центральный, в который входит Москва, а Дальневосточный. Здесь было собрано таких налогов на сумму в 132 млрд рублей, причем 111 млрд рублей из них в Сахалинской области. Показатель Москвы, второго региона России по налогам от специальных налоговых режимов, составил лишь 64 млрд рублей, а всего Центрального федерального округа — 128 млрд рублей. В других федеральных округах эти показатели и того меньше — в Приволжском федеральном округе — лишь 57 млрд рублей, а в Северо-Западном — 49 млрд рублей.

По регионам после Сахалинской области и Москвы находится Московская область с 25 млрд рублей. За ними следует Санкт-Петербург с 21,7 млрд рублей, далее — Краснодарский край с 19,3 млрд рублей. Показатель Татарстана — 8,2 млрд рублей. Он самый высокий по Поволжью, но ниже, чем в Ростовской и Свердловской областях.

Второе место по общему объему составляют налоги, собранные по специальным налоговым режимам — их объем составил 490 млрд рублей. Фото nalog.ru

Местные налоги: Подмосковье впереди Москвы

220 млрд рублей, кроме того, регионы перечислили в счет местных налогов. К ним, согласно данным Федеральной налоговой службы, относятся всего три вида налогов — это земельный налог, налог на имущество физических лиц, а также торговый сбор.

Тут в списке лидеров среди федеральных округов — уже без неожиданностей. Первое место — 97 млрд рублей — у Центрального федерального округа. Однако при этом лидером по регионам внезапно стала не Москва, а Московская область с 34,4 млрд рублей. Столицей в счет местных налогов были перечислены лишь 33,7 млрд рублей.

Второе место и 34 млрд рублей у Приволжского федерального округа, в лидерах — Татарстан с 8,8 млрд рублей и Самарская область с 5,4 млрд рублей. Третье место у Южного федерального округа с 22 млрд рублей, здесь лидер — Краснодарский край с 8,7 млрд рублей, а также Ростовская область с 7,7 млрд рублей.

Поступление местных налогов и налогов, относящихся к специальным налоговым режимам в консолидированный бюджет России, на 1 января 2017, тыс.руб.

Местные налоги Налоги, относящиеся к специальным налоговым режимам
Всего в консолиди-
рованный
бюджет
субъекта РФ
из него —
в доходы
местных
бюджетов
Всего в
федеральный
бюджет
в консолиди-
рованный
бюджет
субъекта РФ
РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ 220 608 341 220 608 341 185 358 143 490 187 175 35 177 635
в том числе:
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ 97 197 116 97 197 116 67 714 388 128 323 383 284
Белгородская область 4 030 668 4 030 668 4 030 668 2 766 517 0
Брянская область 1 051 040 1 051 040 1 051 040 2 239 419 0

Максим Матвеев, аналитическая служба «Реального времени» АналитикаЭкономикаБюджет

Как известно, с этого года налоговый вычет при покупке жилья, в том числе квартиры в новостройке, увеличен до 2 миллионов руб. То есть на руки можно получить до 260 тысяч рублей! Плюс возврат налога с сумм, уплаченных в качестве процентов по ипотечным кредитам – без ограничения размера.

В общем, прибавка к семейному бюджету может получиться весьма солидная. Но, как и все хорошее, налоговые льготы даются нелегко – основной загвоздкой на практике обычно оказывается заполнение налоговой декларации, которую необходимо подать для получения льготного вычета.

Наши корреспонденты испробовали несколько способов оформления декларации:

1) попытка заполнить самостоятельно, закончившаяся вынужденным обращением к платным помощникам-посредникам (см. репортаж Натальи ТУБОЛЬЦЕВОЙ);

2) визит в налоговую инспекцию по месту жительства, где посетителям предлагают скачать с компьютера в зале инспекции программу-помощник и по ней заполнить декларацию дома (см. репортаж Натальи АНИСИМОВОЙ);

3) посещение сайта Федеральной налоговой службы, где налогоплательщикам также предлагается скачать компьютерную программу-помощник для заполнения налоговой декларации (см. репортаж Елены КРИВЯКИНОЙ и Станислава БАБИЦКОГО).

ЭТО ПРИГОДИТСЯ!

Какие документы кроме декларации нужно предъявить в налоговую инспекцию для получения налогового вычета при покупке жилья:

— справка по форме N 2-НДФЛ, выданная работодателем;

— договор купли-продажи или иной договор о приобретении жилья;

— документы, подтверждающие право собственности на приобретенное (построенное) жилье. Как правило, это свидетельство о государственной регистрации права собственности;

— платежные документы, подтверждающие уплату денежных средств за покупку (строительство) жилья. Это могут быть квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки и другие подобные документы.

Обратите внимание: договор купли-продажи, в котором указана цена квартиры, не является платежным документом, поскольку он фиксирует заключение сделки, а не передачу денежных средств.

ВАЖНО!

Налоговая льгота при покупке (строительстве) жилья полагается гражданину только один раз. При продаже недвижимости налоговый вычет предоставляется неограниченное число раз.

Как же проходит оформление налоговых льгот на практике — читайте репортажи наших корреспондентов.

Наталья ТУБОЛЬЦЕВА: «Ушли полгода и куча нервов»

Ипотека оформлена, квартира куплена, заветный штамп в паспорте о прописке на новенькой жилплощади получен… Впереди – приятная перспектива получить налоговый вычет на покупку жилья. Очень кстати – как раз нужно мебель в новую квартиру покупать!

Только как все это оформить? Спрашиваю совета у более опытной коллеги, которая уже прошла через эту процедуру:

Лично я даже и не пыталась сама заполнить налоговую декларацию – там черт ногу сломит, — поделилась она, — Рядом с нашей районной налоговой инспекцией есть платная налоговая консультация. Там тебе за 2 тысячи все оформят, документы проверят и подскажут, как действовать.

Сказано – сделано. Собрав предварительный набор справок и ксерокопий, отправляюсь на прием к консультанту.

Зарплата у вас хорошая, «белая», проблем с получением никаких не будет. К тому же вы – единственный собственник квартиры. Так что деньги вам должны перечислить быстро, — «прошерстила» мои документы эксперт. — Только вот ИНН вы получали не в Москве. Придется вам быстренько встать на учет уже здесь и получить новое свидетельство. А я вам за это время декларацию заполню.

Воодушевленная, отправляюсь в налоговую за новым ИНН. Еще на улице вижу хвост очереди человек в двадцать. Работая локтями и коленями, пробираюсь внутрь здания инспекции. В крошечном холле народу – как селедок в бочке. Большинство – бухгалтера с квартальными отчетами и предприниматели, желающие подать налоговые декларации.

Что ж вы хотели, милая, — просветил меня охранник на входе, — сейчас же конец апреля (дело было в прошлом году — прим. Авт.). Вот все и ринулись – кто отчеты сдавать, кто декларации. Все всегда тянут до последнего, а потом перед 1 мая вот такая толпа образуется. Пришли бы к нам с декларацией в январе или в феврале, увидели бы, какая тут тишь…

Пристраиваюсь в конец очереди желающих получить ИНН. Здесь народу поменьше, чем в окошко по приему деклараций, но тоже прилично. Очередь движется черепашьим шагом: у сотрудницы в окошке постоянно виснет допотопный компьютер… Народ возмущается, атмосфера накаляется… В итоге, простояв в очереди 4 (!) часа, успев прочитать все информационные стенды, брошюры, сходив погулять, поесть и попить, я наконец сдаю старый ИНН и получаю обещание, что через неделю получу новый.

СОВЕТ №1: если у вас есть возможность, не затягивайте с подачей налоговой декларации. Отправляйтесь в налоговую в январе – феврале – в это время там действительно свободно и никаких очередей (в этом я убедилась уже в этом году, придя за очередным налоговым вычетом загодя). К тому же больше шансов, что вашими документами займутся пораньше.

Итак, ИНН получен, пакет документов на налоговый вычет сдан.

Через пару месяцев обязательно позвоните в налоговую, а еще лучше – лично сходите на прием и узнайте, как продвигается ваше дело, — посоветовала мне на прощание налоговый консультант, получив свои две тысячи гонорара, — Раньше не стоит: поскольку вы до этого проживали не в Москве, то из местной налоговой инспекции будут отправлять запрос в налоговую по вашему прежнему месту жительства.

А зачем запрос? – интересуюсь.

Чтобы удостовериться, что вы действительно еще не пользовались этой льготой и не получали налоговый вычет где-то еще.

Через два месяца на всякий случай проверяю сберкнижку: а вдруг там денежки уже пришли? Фиг вам. Звоню в налоговую. Дозвониться сложно, но можно: «Ваш инспектор сейчас в отпуске, звоните через две недели». Оказывается, каждая улица в районе закреплена за своим инспектором, и никто другой вашим делом заниматься уже не будет. Звоню еще через две недели: «Ваш инспектор на больничном, позвоните через недельку».

Что за черт! На дворе конец июля, денег нет, мебель давно купили и без них – чего ждать-то? Топаю в инспекцию лично. И не зря: оказывается, за прошедшие три месяца никто даже не раскрыл папку с моими документами! И, соответственно, запрос по моему прежнему месту жительства не послали.

Ну понимаете, ваш инспектор сначала была в учебном отпуске, потом в очередном, потом на больничном, теперь снова в учебном отпуске… — оправдывалась ее коллега, — Да и деклараций у нас вон сколько лежит – а мы все рассматриваем в порядке очередности поступления. Но я сейчас отправлю запрос на вас!

Обычной почтой? – спрашиваю грозно, прикидывая: две недели письмо будет идти туда, две – обратно и еще месяц чиновникам потребуется, чтобы написать ответ.

Нет, электронной, — успокоила меня инспектор, — Вот номер моего телефона, через месяц позвоните. Раньше не стоит – хоть почта и электронная, но людям требуется время, чтобы обработать запрос.

СОВЕТ №2: если вы видите, что дело тормозится, не надейтесь, что все рассосется само собой. Уже через месяц после подачи документов позвоните, а еще лучше – сходите на прием к своему инспектору. Запишите, как его зовут, возьмите контактный телефон и настойчиво названивайте. Если инспектор вас игнорирует – сходите к начальнику инспекции. Обычно это существенно ускоряет дело.

Спустя еще месяц (на дворе уже сентябрь), интересуюсь – пришел ли ответ из далекой налоговой по моему предыдущему месту жительства. Услышав, что не пришел, я даже как-то не разочаровываюсь: привыкла уже.

Знаете что, — предлагает инспектор, — приезжайте к нам. Напишите заявление, что вы раньше не пользовались вычетом. И мы не будем дожидаться ответа, а дадим «добро» на перечисление денег на основании вашего заявления.

Вот блин, а раньше нельзя было взять с меня это заявление?! Надо сказать, что после этого дело действительно пошло. Деньги пришли на мой счет дней через 20 после того, как я написала заявление. Итого, на получение налогового вычета у меня ушло почти 6 месяцев, куча нервов и времени.

В этом году я снова собираюсь получить налоговый вычет – на этот раз на проценты по ипотечному кредиту. Документы уже сдала. Жду…

Наталья АНИСИМОВА: «За час заполнили две декларации!»

Глаза боятся, руки делают! Именно с таким настроем после покупки квартиры мы с мужем приступили к оформлению бумаг для получения налогового вычета.

— Даже не пытайтесь сами заполнять декларацию. Все равно не получится. Там черт ногу сломит. Сразу спросите в налоговой, к кому обратиться, чтобы вам заполнили за деньги, – наставляла меня коллега, которая недавно, получила этот самый вычет. – Обязательно запиши фамилию инспектора, который примет документы, и номер телефона, — продолжала Наталья.

Чем дальше она рассказывала, тем страшнее становилось. Потому что ее документы, кто-то куда-то не передал или передал, да не туда. В общем, едва концы нашла. Плюс к этому огромные очереди и злобные инспекторы, у которых таких Наташ пруд пруди.

Вооружившись этими нехитрыми знаниями, мы с мужем серьезными лицами (мол, несправедливости и нарушения своих прав налогоплательщиков не потерпим) заявились в инспекцию МНС по г. Истре, территориально к которой относится наш подмосковный Дедовск.

В инспекции тишь да гладь. Умиротворенный народ стоит, сидит на мягких креслах и стульях. На стенах огромные стенды, где крупными (!) буквами всяческие разъяснения, от стенда к стенду стрелочки. Работает, если не ошибаюсь, семь окон из десяти.

Очередей нет. Потому что в центре зала стоит автомат, который выдает талончики. Выбираешь нужный вариант (цель, собственно, визита) и ждешь, когда на электронном табло загорится твой номер и номер окна. К нему и топаешь.

Первая цель нашего визита – поменять ИНН в связи с новым адресом регистрации. Взяли талончик, подождали минут 15-20 не больше. Подошли к своему окну, заполнили заявление, отдали старые свои бланки с ИНН, паспорта и… через 10 минут получили новые. Итого, полчаса. Ничего себе, не ожидали! Наталья-то моя рассказывала, что сдала, а получать сказали прийти через четыре дня, в порядке общей очереди, это же свихнуться можно.

А с нашим темпом, мы второй шаг сразу предприняли. Берем талончик, подходим к другому окну — получить декларации и список документов, необходимых для оформления вычета.

Доброжелательная инспектор в красивой форме подробно и понятно (!) все объяснила. Сотрудники в нашей налоговой все с улыбочками, как стюардессы, честное слово.

Когда разговор зашел о том, что нужно заполнить декларацию, ну, думаю, все, закончилась райская жизнь. Спрашиваю, как Наташа учила, дескать, есть ли у вас такая услуга как платное заполнение декларации.

— Нет, такой услуги у нас нет. Да вы сами справитесь, — по-прежнему улыбаясь, без тени сомнения отвечает инспектор. И показывает на компьютер для посетителей в зале: — Скиньте на флэшку образец и дома на компьютере просто забьете свои данные.

Так мы и сделали. Хотите, верьте, хотите, нет. На заполнение обеих деклараций (моей и своей) муж мой Руслан потратил от силы час.

После этого, еще раз съездили — документы сдали. Тоже без напряга. На все про все, пока инспектор копии с оригиналами сверяла и заверяла, ушло у нас чистого времени часа полтора.

Теперь, сказали, нужно подождать — в течение трех месяцев документы на камеральной проверке (налоговики проверяют все ли верно указано).

Затем, как нам объяснили, по почте пришлют уведомление, нужно будет прийти и сообщить номер счета в сберкассе, на который перечислят причитающиеся деньги.

В общем, пока ждем три месяца. Потом расскажу, чем дело кончилось.

Елена КРИВЯКИНА: «В налоговой меня «завернули» один раз»

Заполнение декларации 3-НДФЛ требует не столько времени, сколько внимания и терпения. Главное, точно вписывать в декларацию все цифры и не забывать заполнять нужные графы. Скачать декларацию можно на сайте nalog.ru. Для этого в колонке слева выбираете «программые средства» (рубрика «помощь налогоплательщику), затем кликаете «программые средства для физических лиц» и в верхней строке натыкаетесь на декларацию 3-НДФЛ за 2008 год. Устанавливаете программу — и поехали.

Имейте в виду, что для заполнения декларации вам заранее потребуется взять на работе справку формы 2-НДФЛ. Указанные в 2-НДФЛ данные нужно будет добросовестно вписать в графу декларации «Доходы полученные в РФ». Если при покупке квартиры вы брали в банке ипотечный кредит, то не забудьте там взять справку о выплаченных за год процентах. Она также пригодится при заполнении декларации.

Не забудьте заранее узнать и номер своей налоговой инспекции (его потребуется вбить в программу) и код ОКАТО по своему району (его легко можно найти в интернете).

Особенно внимательно стоит заполнять графу «вычеты». Если речь идет об имущественном вычете, не забудьте нажать в программе на рисунок домика (смотрите верхнее поле). Появится окошко, в котором вы должны будете вписать адрес квартиры, ее стоимость, а также проценты уплаченные за год по ипотечному кредиту (если таковой имеется). В итоге программа сама посчитает, какой вычет вам положен. Но стоит иметь в виду, что налоговики не вернут вам сумму большую той, чем вы уплатили за год в качестве налогов (она указана в справке 2-НДФЛ). Остаток вы сможете получить лишь в следующем году, заново заполнив налоговую декларацию.

На самом деле все оказалось не так уж страшно, как представлялось вначале. Набивать шестизначные цифры в компьютере гораздо удобнее, чем карябать их от руки. Думаю, иначе мне пришлось бы переписывать декларацию раза четыре, не меньше. Один раз меня в налоговой все же «завернули». Я не обнаружила в программе тот самый злополучный домик, и в итоге в графе: «вычет, положенный из бюджета» у меня вылез жирный ноль. Но девушка-инспектор вежливо и популярно объяснила, что и как надо сделать, и вторая попытка увенчалась успехом. Если справиться с 3-НДФЛ вам все же никак не удается, нужно опять же пойти в налоговую. Там в определенные дни проводят работу с населением, обучая его компьютерной грамоте.

Станислав БАБИЦКИЙ: «Теперь я верю, что компьютер может захватить мир!»

Хотите страшную правду? Эта самая программа по заполнению декларации — она намного умнее человека. Сделать там ошибку почти невозможно — сразу начинают всплывать «окошки» с надписями типа: «Ахтунг! Ты не имеешь права писать в эту клеточку больше 2 000 000 рублей!»

А если вдруг не заполнить какую-то важную графу, эта зараза отказывается печатать документ. Говорит: а вот не буду и все тут. И человек вынужден опускать руки. И делать то, что велит проклятая железяка…

Наверняка, вот так же и у Джона Коннора начиналось. А потом появляется такой Терминатор из будущего и говорит: «Мне нужна твоя одежда». И потом — бац!

Вечная весна, ага…

Поэтому не злите программу! Ни в коем случае! В каждом разделе заполняйте все пустые клеточки. На втором уровне (где личные данные) не забудьте нажать на кнопочку с изображением домика. Там будет бонус — надо вписать адрес, телефон и прочие контактные данные. И обязательно сохраняйтесь почаще — у этой штуке такие же капризы, как и у любой другой компьютерной приблуды: может вылететь в момент. А автосохранение отсутствует.

И самое главное: если в блужданиях по программе вы встретите монстров из третьей части DOOM… Значит вы сидите за компьютером уже слишком давно! Пора сделать передышку 😉

Дорогие читатели! Мы ждем ваших историй с опытом получения налоговых льгот в комментариях к этой статье.

Внимание! Если у вас есть вопросы, связанные с получением налоговых вычетов на жилье, лечение и учебу, то в ближайшее время вы сможете задать их компетентным специалистам – «Комсомольская правда» организует «Прямую линию» с разработчиками налогового законодательства и опытными адвокатами по налоговому праву. Следите за нашими анонсами в газете и на сайте! Также вопросы можно присылать уже сейчас на адрес dobruhak@kp.ru

Когда речь идет о налогах с физических лиц, не могу не вспомнить историю развития конфликтов между гражданами и банками по поводу скрытых платежей. Некоторые заемщики, не вникая в смысл текста договора, брали кредиты со множеством комиссий. И получалось, что переплата за заемные средства была намного выше заявленного в рекламе процента.

Примерно то же самое происходит и в сфере налогообложения. Формально в Налоговом кодексе есть всего 4 налога, которые должен уплачивать гражданин. Непосредственно от зарплаты самим налогоплательщиком платится только подоходный налог (налог на доходы физических лиц). Но если задуматься, «скрытых платежей», формально не являющихся налогом с физического лица, но реально уменьшающего доходы граждан, гораздо больше.

Росстат подсчитал и опубликовал, что в 2010 году средняя заработная плата россиянина составляла примерно 20 тысяч рублей. Давайте прикинем, сколько нужно платить гражданину с этой суммы?

Подоходный налог 13%

В соответствии с положениями главы 23 Налогового кодекса РФ, все физические лица, находящиеся или получающие доход на территории РФ, обязаны уплачивать налог с получаемых ими доходов. По общему правилу каждый трудящийся в России должен отдать 13% от своего заработка в государственную казну. Отнимем от нашей средней зарплаты 13% по ставке налога, установленной ст. 224 Налогового кодекса РФ. По иным видам доходов (проценты по валютным вкладам, выигрыши в лотереи и прочее) ставка устанавливается до 35%, но учитывать это не будем — не каждому так крупно везет, да и 13% это уже достаточно.

Если исходить из средней заработной платы по данным Росстата, то сумма удержания с такого жалования гражданина составляет примерно 2 600 рублей. Казалось бы, что 13% — это относительно небольшая сумма, и во всем мире платят гораздо больший подоходный налог. Но в других государствах есть существенные вычеты, то есть суммы, исключаемые из-под налогообложения.

Кроме того, во многих странах применяется прогрессивная шкала для налоговых ставок в зависимости от величины доходов. У нас же и бедный, и богатый платят по единой ставке. 2 600 рублей от 20 тысяч и 130 000 рублей от миллиона — это совсем разные цифры. Однако на 870 тысяч рублей месяц прожить в России все-таки можно. А вот на 17 400 рублей уже сложнее.

Страховые взносы 13%+34% = 47%

Поскольку считаем мы сумму дохода среднего россиянина без учета налогов, то нельзя пропустить страховые отчисления в Пенсионный фонд, Фонд обязательного медицинского страхования и Фонд социального страхования. Эти деньги являются гарантом оказания населению бесплатной медицинской помощи, выплат социальных пособий в связи с рождением ребенка или болезнью, а также функционирования системы поддержки неработающего населения. Платит их абсолютно каждый гражданин, который является индивидуальным предпринимателем или работником по трудовому договору. Только эти деньги на руки работники не получают — формально взносы дополнительно начисляет, удерживает и оплачивает работодатель. Но реально то, что платят за нас в бюджет, мы могли бы потратить на себя.

В настоящее время общие ставки страховых отчислений держатся на уровне в 34%. Если верить данным Росстата, то к средней зарплате россиянина в 20 тысяч можно еще прибавить 6 800 рублей. Не до конца уверенные в эффективности расходования этих денег социальными фондами граждане, возможно, более рационально могли бы распорядиться этими 34% по своему усмотрению. Все равно «потолок» пенсионного возраста, скорее всего, будет повышен, а большинство медицинских услуг, кроме консультаций, в муниципальных и государственных учреждениях уже являются платными либо сопровождаются ожиданием своей очереди в течение пары месяцев.

Налог на добавленную стоимость13%+34%+15% = 62%

Налогом на добавленную стоимость (НДС) облагается вся выручка хозяйствующих субъектов, которые работают на общей системе налогообложения в России. А таких большинство. Это супермаркеты, продавцы одежды и бытовой химии, косметики, бытовой техники, автомобилей, бытовые подрядчики. Согласно ст. 143 Налогового кодекса РФ, плательщиками налога на добавленную стоимость являются организации и индивидуальные предприниматели. Такие организации, принимая наличность у населения, при оплате покупок всегда выдают чек. В чеке прописана общая сумма оплаты, включающая в себя сумму НДС — это прямое указание статьи 168 Налогового кодекса РФ. Это составляет, как правило 18% к первоначальной сумме покупки. Для отдельных категорий продовольственных, лекарственных и детских товаров предусмотрена ставка 10%. Но в основной массе мы тратим 18%, потому как большинство товаров облагается именно по этой ставке.

Для «обратного» расчета, то есть выделения из общей суммы выручки доли НДС используется расчетная ставка 18% / (100% + 18%) = 15,25%.

То есть с формальной точки зрения налог исчисляет и уплачивает предприниматель или компания, которая продает потребителю некий продукт. Однако реально деньги, предназначающиеся для бюджета, платит потребитель, поскольку в чеке заложена вся эта сумма вместе с налогом. И пока НДС существует, наценка на любые товары от 10 до 18 процентов нам обеспечена. Разумеется, в России действует и упрощенная система налогообложения, позволяющая фирмам не платить НДС и не брать его с простых граждан. Но работать по такой системе могут в основном субъекты малого бизнеса, который у нас пока слабо развит.

«Налог на кредит» 13%+34%+15%+8% = 70%

Купить квартиру, автомобиль и даже некоторую бытовую технику на среднюю зарплату россиянина очень трудно. Многие берут кредиты в банках, особенно те, кого посчитал Росстат – с заработком 20 тыс. руб. в месяц. Это нормальное явление и наблюдается оно во многих развитых странах. Только процентные ставки у нас значительно выше.

Но не стоит забывать, что сами банки являются должниками. В частности — Центрального Банка. В соответствии с законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ коммерческие банки берут средства на условиях кредита у Банка России. Это явление называется рефинансированием. Процент, под который ЦБ РФ кредитует коммерческие банки, называется ставкой рефинансирования (или учетной ставкой).

С помощью ставки рефинансирования государство воздействует на розничные кредитные ставки. Чем она выше, тем выше процент займа по ипотеке и иным видам кредитов — банки не могут кредитовать себе в убыток. Если она понижается, деньги для банков становятся дешевле, и в конкурентной среде кредит должен подешеветь. То есть розничная ставка рассчитывается по формуле «учетная ставка Банка России + «жадность» коммерческого банка = цена кредита для рядового гражданина».

Нетрудно сообразить, что деньги от кредитования коммерческих банков Центральным Банком идут государству. В данный момент на каждом банковском займе ЦБ РФ получает дополнительно 8%* (Указание ЦБР от 25.02.2011 № 2583-У). Возможно, на то есть определенные экономические причины, но факт остается фактом — с каждого кредита из нашего кармана государство получает 8% (для сравнения: в Европе эта цифра установлена на уровне 1,25% годовых). А кредиты у нас вынуждены брать многие граждане – ведь отдавая до 70% своих доходов на среднестатистическую зарплату в 20 000 трудоспособному россиянину очень непросто не то, что прожить, а хотя бы выжить.

*Пока готовился материал, ставка рефинансирования выросла еще на 0,25%.

Налоговые проверки становятся жестче. Научитесь защищать себя в онлайн-курсе «Клерка» — «Налоговые проверки. Тактика защиты».

Посмотрите рассказ о курсе от его автора Ивана Кузнецова, налогового эксперта, который раньше работал в ОБЭП.

Заходите, регистрируйтесь и обучайтесь. Обучение полностью дистанционно, выдаем сертификат.

Сколько налогов вы платите? Никогда не задумались над этом? Бытует мнение что налоги в России самые низкие в мире. И в западных странах доля отчислений в бюджет составляет не малые 40-60%. Это не идет ни в какое сравнение с теми ничтожными 13%, которые платят граждане от своей зарплаты. Но на самом деле это не полная информация. Помимо подоходного налога, есть еще масса скрытых налогов, и тех, про которые вы просто не знаете (или не хотите знать). Да и с зарплаты удерживается гораздо большая сумма, чем та, о который вы привыкли думать.

Налоги удерживаемые с зарплаты

Самым очевидным является подоходный налог или НДФЛ (налог на доходы физических лиц) в размере 13%, который работодатель ежемесячно удерживает с зарплаты сотрудников. Деньги на руки сотрудник получает уже «чистые», после удержания налога. При зарплате в 30 тысяч, 13% налога — это 3 900 рублей. В итоге на руки получается 26 100 рублей.

Нерезиденты, работающие на территории РФ облагаются 30% подоходным налогом.

Размер налога может быть уменьшен за счет налоговых вычетов. Например, за несовершеннолетних детей сотрудника. В таком случае налогооблагаемая база снижается на 1 400 рублей за каждого ребенка. С этой суммы у вас не будут удерживать 13%. При доходе в 30 тысяч, облагаться 13% будет уже меньшая сумма — 30 000 — 1 400 = 28 600. В итоге на руке вы будете получать на 182 рубля больше. За 2-х детей соответственно — 364 рубля в месяц. Каждый из родителей имеет право на такие льготы. В итоге за 2 детей семья может экономить дополнительно по 728 рублей каждый месяц.

13% удержанного налога это как бы и все. Но на самом деле это только верхушка. Помимо подоходного налога работодатель обязан произвести за вас и другие выплаты из своего кармана. С одной стороны никак не связанные с доходом сотрудников, но с другой стороны, кто же будет добровольно расставаться с деньгами. Поэтому размер конечной зарплаты автоматически уменьшается на сумму этих дополнительных скрытых налогов.

Сколько налогов платит ИП по УСН

Рассмотрим простой случай, если бы вы работали как ИП на упрощенной системе налогообложения (УСН), без наемных сотрудников. Какие налоги вам пришлось бы заплатить? И сравним их с налогами работников по найму.

Налог ИП по УСН за год:

  1. Предприниматель обязан уплатить 6% от общего дохода за год. Именно с дохода, а не с прибыли. Неважно, сработали вы в плюс или получили убыток.
  2. Обязательные взносы за себя в пенсионный фонд и фонд медицинского страхования. Размер этих выплат привязан к показателю МРОТ (минимальный размер оплаты труда) и составляет 26 и 5,1% соответственно. В сумме 31,1%.
  3. Если совокупный годовой доход превысит 300 000 рублей, все что сверху этой суммы облагается дополнительно 1% налога в виде взносов по пункту 2.

Размер 6% налога может быть уменьшен на суммы обязательных страховых и пенсионных выплат.

Чтобы понять разницу в уплачиваемых налогов между ИП и физическими лицами, давайте сравним с доходами, получаемыми наемным сотрудником, из примера выше, с зарплатой 40 тысяч в месяц. Для простоты будем рассмотрим работу фрилансера, которому перечисляется вознаграждение за выполненную работу и не имеющего никаких дополнительных расходов, например дизайнер или программист.

На данный момент МРОТ составляет 7500 рублей.

В нашем случае годовой доход работника с учетом всех начисляемых налогов (грязными) составляет:

52 000 х 12 месяцев = 624 000 рублей.

Какие налоги обязан будет уплатить наш условный фрилансер при таком же уровне доходов?

  • 6% от дохода — 37 440 рублей;
  • взнос в ПФ и ФФОМС — 31,1% от МРОТ — 7500 х 31,1% х 12 месяцев = 27 990 рублей;
  • дополнительно 1% с суммы выше 300 тысяч в ПФ и ФФОМС — (624 000 — 300 000) х 1% = 3 240 рубля;
  • налог в 6% от дохода уменьшается на размер обязательных платежей. В итоге налогооблагаемая база составит 592 770. С нее и уплачивается налог 6% — 35 556 рублей.

Итого налогов: 66 696 рублей или 10,7% от его дохода.

С наемного работника было уплачено 206 400. Разница более чем в 3 раза!!!!!

Какие налоги мы еще платим?

Помимо прямого подоходного налога и обязательных отчислений, уплачиваемых в бюджет работодателем граждане РФ обязаны уплачивать множество других налогов. Перечисли основные из них.

Продажа недвижимости

Если вы владели недвижимостью более 3-х лет или ее стоимость при продаже меньше 1 миллиона, то налог можно не платить. В других случаях, продавец обязан уплатить в бюджет налог в размере 13% от суммы сделки за вычетом 1 миллиона.

Квартира была куплена 2,5 года назад. При последующей продажи за 2,5 млн. рублей, налог составит 13% от суммы 1,5 миллиона (2,5 — 1 млн.) или 325 тысяч рублей. Если владелец подождет полгода, тогда при последующей реализации недвижимости он будет освобожден от уплаты налога.

Доход с банковских вкладов

Налогообложение 35% подлежит доход полученный в виде процентов по депозитам, если их размер: превышает на 5% ставку рефинансирования для рублевых вкладов или открыт валютный вклад по ставке 9%.

Был открыт вклад на 100 000 рублей с годовой процентной ставкой 16% годовых или доходностью 16 тысяч рублей в год. При текущей ставке рефинансирования 10%, налог в 35% берется с 1% или 1 тысячи рублей. В деньгах это 350 рублей. В итоге на руки вкладчик получить доход 15 650 рублей.

Налог на выигрыш

Законодательство различает виды выигрышей и соответственно облагает их по разным ставкам.

Выигрыш в лотерею или тотализатор, а также другие виды призов основанные на риске, облагаются по ставке 13%.

Но если вы победили в акции, розыгрыше призов или викторине, то здесь придется раскошелиться уже на 35% от суммы выигрыша. Призы стоимостью менее 4 тысяч налогом не облагаются.

Получается выиграть миллион в лотерею гораздо выгоднее, чем победить в конкурсе. В первом случае за вычетом налогов вы получите 870 тысяч, во втором только 650 000. А если быть точнее, то 650 520, так как вы имеете право уменьшить налогооблагаемую базу на 4 000 рублей.

Доход от ценных бумаг

Прибыль полученная от торговли ценными бумагами, в том числе в виде дивидендов, купонного дохода по облигациям облагается по ставке 13%. В некоторых случаях есть возможность уйти от уплаты налогов частично или полностью. Причем весьма законными способами.

Скрытые налоги

Помимо этого существуют налоги, которые мы платим каждый день. Речь идет об НДС (налог на добавленную стоимость), размер которого обычно составляет 18%. На некоторые категории товаров, например, детское питание или вещи, школьные принадлежности, лекарства действует более низкая ставка в 10%. Все это естественно закладывается в стоимость товара. В итоге практически 5-я часть наших доходов уходит на этот налог. Если посмотреть немного по другому, то более 2-х месяцев в году мы работаем на уплату НДС.

Государству налог на добавленную стоимость дает более трети от всех поступлений в бюджет.

Другие налоги

Дополнительно население страны прямо или косвенно платить следующие налоги:

  • земельный налог;
  • транспортный налог;
  • налог на недвижимость — от 0,1 до 1,5% от стоимости жилья;
  • акцизы на сигареты, алкоголь, бензин, доля которых составляет от 10 до 70% от розничной цены;
  • таможенные пошлины.

Все это в совокупности дает в среднем еще 10-15% в виде дополнительных расходов от доходов населения.

Выводы

Нас постоянно пугают налогами в западных странах, где бюджет забирает более половины дохода гражданина. В пример ставятся некоторые известные личности (Жерар Депардье, Рой Джонс, Стивен Сигал), которые с радостью приняли российское гражданство и перебрались жить в нашу страну в виду низких налогов.

Но будем смотреть правде в глаза. Драконовские налоги берутся именно с богатых, с просто неприличным уровнем дохода в виду прогрессивной системой налогообложения (больше доход — большая доля налогов). И поэтому им гораздо выгоднее приняв российское гражданство, платить в 2-3 раза меньше, чем у себя на родине.

В России действует плоская шкала налогообложения, по которой все платят одинаково, независимо от уровня своих доходов. И конечно богатые от этого выигрывают. В худшем положении оказываются рядовые сотрудники, работающие по найму и самые бедные слои населения.

Отсутствие уровня необлагаемого дохода, урезает и без того небольшую зарплату. Плюс масса различных дополнительных явных и скрытых налогов поднимает их уровень до почти 80% от доходов населения. Ну а оставшиеся 20% можно смело тратить на жизнь. Печальная статистика.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *